監督 指針。 中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針 : 金融庁

金融審議会「 (金融庁・平成28年12月22日)• III -4-17 金融機能強化法に関する留意事項•。 VII -5-2 海外当局との連携によるグループ監督. III -11-2 再建・処理計画の策定等• ここでは紙幅の関係で説明をしませんが、(注)を含めると全部で19の内容が盛り込まれています。 V -5-6 保険契約の募集上の留意点• 外国銀行代理業務に関するQ&A• III -3-3-2-2 主な着眼点• III -2-3-4-4-2-3 監督手法・対応• 顧客本位原則は、次の7つの原則と、各原則に付された(注)から構成されています。

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VIII -5-1 意義• V -2-5 保証金に充てることができる有価証券の種類等• III -2-3-2-5 信用リスク削減手法• III -11-3 外国法準拠の契約に対してステイの決定の効力等を確保するための対応• II -1-2 主な着眼点• 信用格付業者向けの監督指針 本文( ・ ) 英語版( )• II -3-2-5 預金・リスク商品等の販売・説明態勢• III -11-6-2 TLACを利用した秩序ある処理等• 「(1)特定保険契約の内容の適切な把握 保険会社及び保険募集人が販売・勧誘する個別の特定保険契約について、そのリスク、リターン、コスト等の顧客が特定保険契約の締結を行う上で必要な情報を十分に分析・特定しているか。 II -3-3 法令適用事前確認手続(ノーアクションレター制度)• III -3-2-4-1 重要性の原則の適用• III -10-1 意義• III -3-10-3 監督手法・対応• III -1-4 監督上の対応• III -11-3-1 意義• II -3-2 照会に対する回答方法• 第一分冊:預金取扱い金融機関関係(平成17年10月28日廃止)• 認可特定保険業者向けの総合的な監督指針 本文( ・ )• 4.単語検索 「責任準備金」や「リスク管理」など、出題可能性の高いキーワードで検索すれば、用語単位で学習することも可能性です。

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VIII -4-2 主な着眼点• IV -5-5 各種割増引制度等• III -1-3 監督手法• III -7-3 監督手法・対応• 少額短期保険業者向けの監督指針 本文( ・ )• V -3-2 「その他の付随業務」等の取扱い• 具体的な金融商品・サービスの提案は、自らが取り扱う金融商品・サービスについて、各業法の枠を超えて横断的に、類似商品・サービスや代替商品・サービスの内容(手数料を含む)と比較しながら行うこと• V -1-9 変更届出書の記載要領等• III -4-10 合併等• III -3-1 行政指導等を行う際の留意点• III -3-1-2 役員による法令等違反行為への対応• III -2-2-3 監督手法・対応(早期警戒制度等)• III -2-3-4-1 意義• III -4-2 主な着眼点• 貸出条件緩和債権関係Q&A(平成21年6月26日)• III -2-1-2-3 マーケット・リスク規制の適用対象取引に関する内部管理等(19年3月期より適用)• III -2-1-3-1 意義• 清算・振替機関等向けの総合的な監督指針 本文( ・ ) 英語版( )• VIII -4-2-2 法令等遵守(特に重要な事項)• V -5-2 結約書• III -2-3-4-4-3-1 監督手法• 2020年3月末時点において、金融事業者によるこれらの取組の実施状況は次のとおりであり 、 金融業界において顧客本位原則に基づく取組が着実に浸透していることがわかります。

VIII -4-2-7-1 名義貸しの禁止• V -3-3-8 子会社等に係るその他の留意事項• III -5-3 監督手法・対応• III -2-1-1-1 意義• III -5-1 意義• IV -5-4 過去の損害率等による割増引の適用• IV -4-1 基礎率変更権の設定について• V -5-3 誠実義務• VIII -3-1 一般的な事務処理• 本文(・ ・ )• 3.改正理由・背景等の把握 上記2.で紹介しました「パブリックコメント」にある参考資料のうち、改正趣旨のような資料も公開されることが多く、問題2の語句説明問題対策として大いに役立つでしょう。 IV -1-6 免責事由• これにより、顧客が金融事業者を選別することが容易になるよう、民間業者が各金融事業者の取組方針・取組状況を比較・分析しやすくなるとの指摘もあります。 III -4-13 暗号資産に関する留意事項• II -2-2-1 統合的なリスク管理• 従業員の業務の支援・検証を行うための体制 (1)改定の内容 原則 7【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】に次の(注)が追加されます。

II -3-1-6 不適切な取引等• II -3-4 グレーゾーン解消制度• VIII -3-1-3 監督部局間の連携• VIII -3-2-3-1-2 許可申請者への通知• III -6-3-3 監督手法・対応• V -1-3 登録申請書の添付書類• 受験生自身の言葉で解答することも大切ですが、法令や監督指針等から正確に「引用」することも、試験委員への良いアピールになるでしょう。 III -3-3 法令適用事前確認手続(ノーアクションレター制度)• VIII -3-2-3-2 不許可の場合の取扱い• III -5-1 行政指導等を行う際の留意点• II -3-1-2 役員による法令等違反行為への対応• III -3-10-2 主な着眼点• 今回ご紹介したポイントを含めて、監督指針をしっかりと読み込んで、アクチュアリー試験の早期合格を目指したいですね。 II -1-6 個別銀行に関する行政報告等• VIII -4-2-7 その他• III -3-3-3-1 意義• II -4-4 顧客保護等• III -3-1-6-1 履行保証• II -3-10 再保険に関するリスク管理• III -3-5 苦情等への対処(金融ADR制度への対応も含む)• 個人向け国債の勧誘・販売に関するQ&A• V -2-4 保証金の保管替え等• III -1-1 意義• III -3-2-1 意義• III -1-2-3 監査等委員会設置会社である銀行の場合• III -2-1-3-5 計画の進捗状況の報告等• III -3-3-3 顧客等に関する情報管理態勢• III -8-3 危機発生時における対応• VIII -4-2-5-1 顧客に対する説明等(施行規則第34条の43、第34条の46)• III -2-1-3-4 命令区分の根拠となる自己資本比率又はレバレッジ比率• II -3-7 業務継続体制(BCM)• IV -2-1 逓増定期保険• 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの選定理由(顧客のニーズ及び意向を踏まえたものであると判断する理由を含む)• V -3-3-5 銀行の海外における子会社等の業務の範囲• III -1-2-1 監査役会設置会社である銀行の場合• 別紙様式2( ・ )• VIII -3-1-1 銀行代理業者の監督に係る一般的な事務処理の流れ• II -2-1-3 「区分等を定める命令」第2条第1項に規定する合理性の判断基準• 金融商品取引業等に関するQ&A• III -2-15 説明書類の作成・縦覧等• (注1)重要な情報には以下の内容が含まれるべきである。

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III -2-1-2-2 留意事項• III -3-4-1 顧客の誤認防止等• VII -5-1 再建・処理計画の策定• VIII -3-1-5 行政報告• VII -1-6-2 事業親会社等の事業リスクの遮断の観点• V -3-3-2 他の事業者の貸出金等に係る担保財産(不動産を除く。

また、顧客本位原則を受け入れる金融事業者であっても、すべての原則を実施することが求められているわけではなく、その理由や代替策を説明したうえで一部の原則を実施しないことも認められる 「コンプライ・オア・エクスプレイン」の考え方を採用しています。 III -4-1 営業拠点等の取扱い• II -3-1-4 反社会的勢力による被害の防止• II -3-2-4 外部委託• V -3-3-4 銀行業高度化等会社• 本発表のお問い合わせ先 中小企業庁経営支援部経営支援課長 今里 担当者:小林、中谷、北村 電話:03-3501-1511 内線5331~5 03-3501-1763 直通 FAX:03-3501-7099. III -11-4-1 意義• II -2-2 ソルベンシー・マージン比率の適切性(早期是正措置)• 金融機関における個人情報保護に関するQ&A(令和2年12月24日)• 「顧客本位の業務運営に関する原則」の概要 顧客本位原則の策定と金融事業者による受入れ状況 顧客本位原則は、2016年12月に公表された市場WGの報告書 の提言を受け、 2017年3月、金融事業者(金融商品の販売、助言、商品開発、資産管理、運用等を行うすべての金融機関等)に対して顧客本位のより良い金融商品・サービスの提供を競い合うよう促すことを目的として策定されました。 II -3-12 流動性リスク管理態勢• II -4-7 顧客の誤認防止等• III -4-7 子会社等• III -2-3 リスク管理• IV -5-2 責任準備金• III -2-1-4 社外流出制限措置• 投資法人に関するQ&A• V -3-1 基本的考え方• III -2-13 付随業務の取扱い• III -3-7-1-2 主な着眼点• IV -1-3 商品名称(普通保険約款又は特約の名称)• VIII -3-2-3-1 許可の場合の取扱い• そこで、是非活用したいのが、金融庁ホームページ(特に、パブリックコメント)でして、所望の『新旧対比表』を含めた周辺情報が惜しみなく公開されていることが多いです。

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